Росфинмониторинг предупредил банки о росте обналичивания через маркетплейсы

В конечное время русские маркетплейсы начали все почаще использовать для нелегального обналичивания валютных средств при помощи разрыва транзитной цепочки. О таких рисках банки предупредил Росфинмониторинг, передает РБК.

Рост непонятных операций со стороны компаний и личных бизнесменов (ИП) подтвердил и собеседник издания в большом банке. Из его слов, с конца августа на таких клиентов деятельно направляет внимание антиотмывочная система Центробанка «Знай собственного клиента» (ЗСК), работающая с лета 2022 года.

Другой источник в банке, работающем с малым и средним делом, уверен, что точно из-за внимания ЦБ Росфинмониторинг заинтересовался маркетплейсами. Он именовал тему непонятных операций на площадках очень действующей.

В перечень признаков, из-за которых у регулятора могут появиться вопросы, входят запутанный нрав сделки, ее несоответствие деятельности компании, управление операциями по счетам компаний, зарегистрированных в различных странах и не имеющих общего обладателя, с 1-го устройства либо отречение предоставлять документы.

Но специалисты отмечают, что неблизко не постоянно идет речь об обналичивании. Импортерам приходится находить неординарные, часто включающие несколько стадий методы оплаты продукта либо его доставки из-за рубежа. Хотя, и в данном случае вероятны нарушения. Так, при помощи маркетплейсов некие поставщики «обеляют» продукт. Через площадки распределяются маленькие партии продукта, которые были ввезены контрабандой и проданы на оптовых рынках.

В марте Банк рассказал, что объем подозрительных денежных операций в 2023 году сократился. Так, транзитные операции по обналичиванию средств вне банков свалились на 12 процентов, а операции с признаками вывода валютных средств за предел — на 15 процентов.